Riesgo y Solvencia
Calidad de cartera, cobertura de provisiones y solidez patrimonial del sistema bancario chileno.
Mora ≥ 90 días
—
% sobre colocaciones
Cartera en incumplimiento de 90 o más días (comercial, consumo y vivienda) relativa al total de colocaciones. Indicador estándar de calidad de cartera publicado por CMF.
Provisiones / Colocaciones
—
% stock provisiones sobre colocaciones
Provisiones constituidas por riesgo de crédito acumuladas relativas al total de colocaciones. Mide la cobertura preventiva frente a pérdidas esperadas de la cartera.
Costo del Crédito
—
% anualizado · gasto pérdidas / colocaciones
Gasto por pérdidas crediticias del período anualizado sobre colocaciones totales. Refleja el ritmo efectivo de deterioro de la cartera reconocido en el ejercicio.
Apalancamiento
—
veces · Activos totales / Patrimonio
Relación entre activos totales y patrimonio del sistema. Indica cuántas veces el capital propio soporta los activos. Basilea III establece límites mínimos de capital sobre APR.
Mora ≥ 90 Días — Monto Total del Sistema
MM CLP · Comercial + Consumo + Vivienda · Mensual 2016–2026 · Fuente: CMF Chile
Índice de Provisiones — Serie Histórica
% sobre colocaciones totales · Mensual 2008–2026 · Fuente: CMF Chile (SBIF hasta 2021, MB1 desde 2022)
Índice de Adecuación de Capital (IAC)
En desarrolloCapital regulatorio / Activos ponderados por riesgo (APR). Mínimo regulatorio: 8% (Basilea III) — Chile exige 10,5% con colchones. Requiere datos de reporte prudencial específico de CMF — en proceso de integración.
Liquidity Coverage Ratio (LCR)
En desarrolloActivos líquidos de alta calidad / Salidas netas proyectadas a 30 días. Mínimo regulatorio: 100%. Mide la capacidad del sistema de resistir un estrés de liquidez de corto plazo. Requiere datos de reporte de liquidez — en proceso de integración.
Estados financieros consolidados. Fuente: CMF Chile · Formularios MB1 y MR1 · BEST-CMF · mejorcondatos.cl